税理士が「これは相談してほしい」と思う瞬間

 

税理士をしていると、
「もっと早く相談してくれていれば…」と思う場面が少なくありません。

税務は、起きてしまった後では変えられないことも多いからです。

今回は、営業ではなく、純粋に「ここは相談してほしい」と税理士が感じる瞬間をお話しします。

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1. 何かを“始めるとき”

例えば、

• 独立する
• 副業を始める
• 不動産を買う
• 法人を作る

こうした「スタートの前」は、とても重要なタイミングです。

なぜなら、最初の選択で、その後の税金が大きく変わることがあるからです。

例えば、

• 個人のままが有利か、法人化が有利か
• 簡易課税を選択した方がよいか
• 消費税の課税事業者になるタイミング

これらは、後から変更できない、または数年間変更できないケースがあります。

始める前の相談は、「節税」というより「損を防ぐ」意味が大きいのです。

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2. 金額が大きく動くとき

税務は、「金額が大きいほど影響も大きく」なります。

例えば、

• 高額な設備を購入する
• 不動産を売却する
• 退職金を受け取る
• 保険を解約する

こうした場面では、
同じ取引でも、方法によって税額が大きく変わることがあります。

しかし、多くの場合、相談は「終わった後」に来ます。

もちろん、終わった後でもできることはありますが、
事前であれば、もっと選択肢があったかもしれません。

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3. 「これって申告必要？」と思ったとき

税務の相談で多いのが、このパターンです。

• フリマの売上
• 暗号資産の利益
• 副業収入
• 保険の満期金

「少額だから大丈夫だと思った」
「みんな申告していないと聞いた」

こうした理由で申告されていないケースもありますが、
実際には申告が必要な場合もあります。

税務は、“知らなかった”では済まないこともあるため、
迷った時点で確認するのが一番安全です。

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4. うまくいっているとき

意外かもしれませんが、
税理士が一番相談してほしいと思うのは、「順調なとき」です。

売上が伸びているときは、

• 節税の選択肢が増え
• 将来の準備ができ
• リスク管理も行いやすくなります。

逆に、資金繰りが苦しくなってからでは、
できることは限られてしまいます。

税務は、「問題が起きた後」よりも、
「問題が起きる前」に関わる方が、本来の価値を発揮できます。

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5. 税理士は、“困った人”のためだけの存在ではない

税理士というと、

• 税務調査のとき
• 申告が分からないとき
• トラブルが起きたとき

に相談するもの、というイメージがあるかもしれません。

もちろん、それも重要な役割です。

しかし、本来は、

• 安心して事業を続けるため
• 余計なリスクを避けるため
• 将来の選択肢を広げるため

に関わる存在でもあります。

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まとめ

税理士が「相談してほしい」と思う瞬間は、

• 何かを始めるとき
• 大きなお金が動くとき
• 申告が必要か迷ったとき
• 事業が順調なとき

です。

税務は、後から修正できることもありますが、
事前であれば防げたことも多くあります。

相談は、「問題があるとき」だけでなく、
「問題を防ぐため」に行うものでもあります。

それが、税理士という仕事の、本来の役割だと思っています。

田中雅樹（税理士）

●単発相談担当・税務顧問担当はタナカ本人です
●社長の「こうしたい」を取り入れた問題解決を提案
●県内の専門学校・非常勤講師として『租税法』他を担当（2019年4月～）
●FM-FUJI「教えて税理士さん」出演（東京地方税理士会広報活動）
●ブログは毎日